20 сентября 2016 года рейтинговый комитет РА «Стандарт-Рейтинг» (Украина) принял решение о подтверждении кредитного рейтинга / рейтинга финансовой устойчивости страховщика Частному акционерному обществу «Страховая компания «ПРОВИДНА» (код ЕГРПОУ 23510137) по национальной шкале на уровне uaAА+.
Страховщик с рейтингом uaAA+ характеризуется очень высокой финансовой устойчивостью по сравнению с другими украинскими страховщиками. Принимая решение об обновлении рейтинга, Агентство опиралось на результаты анализа отчетности Компании за первое полугодие 2016 года.
За первое полугодие 2016 года СК «ПРОВИДНА» собрала 440,953 млн. грн. валовых премий, что на 15,68% выше объема премий, собранных за тот же период 2015 года. В том числе, выросли поступления от физических лиц: с 163,555 млн. грн. до 199,287 млн. грн., или на 21,85%. Доля физлиц в брутто-премиях страховщика увеличилась на 2,28 п.п. до 45,19%. По мнению Агентства, рост объемов валового бизнеса заслуживает положительной оценки, учитывая сложные условия на рынке страхования и значительные масштабы работы СК «ПРОВИДНА». Чистые премии страховщика выросли на 18,73% до 410,103 млн. грн., а заработанные премии – на 24,10% до 361,249 млн. грн.
Страховые платежи, отправленные перестраховщикам за анализируемый период 2016 года, составил 30,850 млн. грн., что на 13,75% ниже аналогичного показателя за первое полугодие 2015 года. Как результат, снизился коэффициент зависимости от перестраховщиков: с 9,38% до 7%, или на 2,38 п.п.
ПРОВИДНА за первое полугодие 2016 года произвела выплаты на сумму 176,9 млн. грн., что на 27,86% превышает объем выплат, произведенных за тот же период 2015 года. Таким образом, вырос уровень выплат с 36,30% до 40,12%, или на 3,82 п.п., что выше среднерыночного показателя.
За первые шесть месяцев 2016 года Компания показала хорошие показатели доходности. Финансовый результат от операционной деятельности составил 45,735 млн. грн., а чистая прибыль – 26,605 млн. грн. Рентабельность собственного капитала составила 5,97%.
В период с 01.01.2016г. по 30.06.2016г. балансовые показатели страховщика продемонстрировали разнонаправленную динамику:
- Активы снизились на 12,92% до 831,724 млн. грн.;
- Собственный капитал вырос на 6,33% до 445,886 млн. грн.;
- Обязательства сократились с 535,832 млн. грн. до 385,838 млн. грн., или на 27,99%;
- Ликвидные активы уменьшились на 23,23% до 375,539 млн. грн.
Таким образом, РА «Стандарт-Рейтинг» выделил следующие факторы, повлиявшие на подтверждение рейтинга финансовой устойчивости страховщика на уровне uaAA+:
- Рост показателей деловой активности (валовые, чистые и заработанные страховые премии);
- Высокий уровень выплат;
- Хорошие показатели доходности;
- Избыточный уровень капитализации (115,56%) и высокий уровень ликвидности (97,33%).